บัญชีม้านิติบุคคล คือบัญชีธนาคารที่เปิดในนามบริษัทหรือห้างหุ้นส่วน แล้วถูกนำไปใช้รับหรือโอนเงินที่ได้จากการหลอกลวง แทนบัญชีของบุคคลธรรมดา ตำรวจไซเบอร์จับกรรมการ 3 รายที่ถูกกล่าวหาในรูปแบบนี้เมื่อ 11 ตุลาคม 2569 บทความนี้เหมาะกับเจ้าของ SME สำนักงานบัญชี ผู้รับจดทะเบียนบริษัท และธนาคาร อ่านแล้วจะรู้ว่าความเสี่ยงอยู่ตรงไหน
ลองนึกภาพคนรู้จักมาขอให้ช่วยลงชื่อเป็นกรรมการบริษัทใหม่ (ตัวอย่างสมมติ) บอกว่าแค่เซ็นเอกสาร ไม่ต้องทำอะไร แถมได้ค่าตอบแทนรายเดือน ฟังดูไม่มีพิษภัย แต่ถ้าบัญชีของบริษัทนั้นถูกใช้รับเงินเหยื่อ ชื่อของกรรมการคือชื่อที่ตำรวจตามถึงก่อน
สรุปสั้น: บก.สอท.3 จับผู้ต้องหาหญิง 3 รายเมื่อ 11 ตุลาคม 2569 ทั้งสามถูกกล่าวหาว่าเป็นกรรมการนิติบุคคล 3 แห่งที่เปิดบัญชีธนาคารไว้รับเงินจากเหยื่อหลอกลงทุน รวม 46 คดี ความเสียหายเกือบ 60 ล้านบาท คดียังไม่ถึงศาลตัดสิน แต่สะท้อนว่าแก๊งเริ่มใช้บัญชีม้านิติบุคคล การรับเป็นกรรมการแทนคนอื่นจึงเสี่ยงถูกกล่าวหาว่าสนับสนุนความผิด
บัญชีม้านิติบุคคลคืออะไร และคดีนี้เกิดอะไรขึ้น
บัญชีม้านิติบุคคลในคดีนี้ คือบัญชีธนาคารในนามบริษัท 2 แห่งและห้างหุ้นส่วนจำกัด 1 แห่ง ที่ตำรวจกล่าวหาว่าเปิดไว้รับเงินจากเหยื่อ กองบังคับการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี 3 (บก.สอท.3) จับผู้ต้องหาหญิง 3 รายเมื่อ 11 ตุลาคม 2569 ที่ชลบุรี 1 ราย และนนทบุรี 2 ราย ตามหมายจับศาลจังหวัดขอนแก่น รวม 12 หมาย
ตามรายงานของไทยรัฐ วิธีการที่ถูกกล่าวหาคือใช้เพจ Facebook โฆษณาลงทุนระยะสั้น ชวนเหยื่อเข้ากลุ่ม LINE แล้วให้ติดตั้งแอปปลอมที่แสดงกำไรหลอก ผู้เสียหายรายหนึ่งเสียเงิน 600,000 บาท
| ประเด็น | ข้อเท็จจริงตามรายงาน |
|---|---|
| หน่วยที่จับกุม | บก.สอท.3 |
| วันที่และสถานที่ | 11 ต.ค. 2569 ชลบุรี 1 ราย นนทบุรี 2 ราย |
| หมายจับ | ศาลจังหวัดขอนแก่น รวม 12 หมาย |
| นิติบุคคลที่เกี่ยวข้อง | บริษัท 2 แห่ง ห้างหุ้นส่วนจำกัด 1 แห่ง |
| ความเสียหาย | 46 คดีทั่วประเทศ รวมเกือบ 60 ล้านบาท |
ข้อหาที่ตำรวจแจ้งคือร่วมกันหรือสนับสนุนการฉ้อโกงประชาชนโดยแสดงตนเป็นบุคคลอื่น และนำข้อมูลเท็จเข้าสู่ระบบคอมพิวเตอร์ รายงานข่าวระบุว่าผู้ต้องหารับสารภาพเบื้องต้น แต่ทั้งหมดยังเป็นข้อกล่าวหาในชั้นตำรวจ ศาลยังไม่ได้พิพากษา
บัญชีม้านิติบุคคล กระทบธุรกิจไทยอย่างไร
บัญชีม้านิติบุคคล กระทบธุรกิจไทยเพราะเปลี่ยนจุดที่ต้องระวังจากบัญชีบุคคลธรรมดา มาที่บริษัทจดทะเบียนใหม่ กรรมการ และคนกลางที่ช่วยตั้งบริษัท ส่วนนี้เป็นการวิเคราะห์ของผู้เขียน
รับเป็นกรรมการบริษัทแทนคนอื่น เสี่ยงคดีอะไรบ้าง
เสี่ยงถูกกล่าวหาว่าร่วมกันหรือสนับสนุนความผิด ถ้าบัญชีของบริษัทถูกใช้รับเงินจากการหลอกลวง คดีนี้แสดงให้เห็นว่ากรรมการถูกออกหมายจับและแจ้งข้อหาฉ้อโกงประชาชน รวมถึงนำข้อมูลเท็จเข้าสู่ระบบคอมพิวเตอร์ ซึ่งเป็นความผิดตามมาตรา 14 ของ พ.ร.บ.คอมพิวเตอร์ การอ้างว่าแค่ลงชื่อแทนเพื่อนไม่ได้ทำให้พ้นจากการถูกดำเนินคดี
สำนักงานบัญชีและผู้รับจดทะเบียนบริษัทต้องระวังอะไร
ควรตรวจว่ากรรมการเป็นนอมินีหรือไม่ เพราะผู้รับจ้างจดทะเบียนบริษัทและสำนักงานบัญชีอาจถูกดึงเข้าไปเกี่ยวข้องในฐานะผู้สนับสนุน ถ้าช่วยตั้งบริษัทให้คนที่ไม่ได้ทำธุรกิจจริง สัญญาณที่ควรสะดุดคือ กรรมการไม่รู้ว่าบริษัททำธุรกิจอะไร หรือคนที่ติดต่อสั่งงานไม่ใช่กรรมการ
ธนาคารและฟินเทคไทยต้องเข้ม KYC นิติบุคคลอย่างไร
ธนาคารต้องเข้มการทำความรู้จักลูกค้ากับบัญชีนิติบุคคลที่เพิ่งจดทะเบียน มาตรการคุมบัญชีม้าบุคคลธรรมดาทำให้แก๊งหันมาใช้บัญชีม้านิติบุคคล รอบต่อไปจึงน่าจะเห็นเกณฑ์ KYC นิติบุคคลที่เข้มขึ้น ซึ่งต้องเก็บข้อมูลกรรมการมากขึ้น และต้องวางฐานทางกฎหมายตาม PDPA ให้ถูก กติกาที่เกี่ยวข้องกับความรับผิดของผู้ให้บริการอ่านต่อได้ใน พ.ร.ก. อาชญากรรมเทคโนโลยีฉบับใหม่: ถูกแก๊งคอลเซ็นเตอร์หลอก ใครต้องรับผิดแทนคุณ
ถ้าไม่ระวังเรื่องบัญชีม้านิติบุคคล จะเสี่ยงอะไร
ถ้าไม่ระวัง คนที่รับเป็นกรรมการแทนคนอื่นเสี่ยงถูกออกหมายจับและถูกแจ้งข้อหาร่วมกันหรือสนับสนุนการฉ้อโกง แม้ไม่ได้รับเงินก้อนใหญ่เอง สำนักงานบัญชีและผู้รับจดทะเบียนเสี่ยงเสียชื่อและถูกเรียกสอบ ส่วนธนาคารเสี่ยงถูกตั้งคำถามว่า KYC นิติบุคคลหละหลวม
ผู้บริโภคเองก็เสี่ยง เพราะบัญชีที่เป็นชื่อบริษัททำให้เหยื่อเชื่อว่าเป็นธุรกิจจริง วิธีเช็กเว็บลงทุนปลอมก่อนโอนเงินดูได้ใน ก.ล.ต. เตือนเว็บลงทุนปลอมแอบอ้างภาพผู้บริหาร รายชื่อใน Investor Alert ทะลุ 8,900 ราย นักลงทุนและธุรกิจไทยต้องทำอะไร
SME และคนทั่วไปควรทำอะไรก่อนรับเป็นกรรมการ
SME และคนทั่วไปควรเช็ก 4 เรื่องนี้ก่อนลงชื่อเป็นกรรมการบริษัทให้ใคร เพื่อไม่ให้ชื่อตัวเองไปผูกกับบัญชีม้านิติบุคคล
- 1. รู้จักธุรกิจจริงของบริษัท ถามว่าบริษัททำอะไร มีลูกค้าใคร มีสำนักงานจริงหรือไม่ ถ้าตอบไม่ได้ อย่าลงชื่อ
- 2. ดูว่าใครคุมบัญชีธนาคาร ถ้ากรรมการไม่ได้ถือสมุดบัญชี บัตร หรือรหัสแอปธนาคารเอง ถือเป็นสัญญาณอันตราย
- 3. เก็บสำเนาเอกสารที่ลงชื่อ ถ่ายเก็บทุกฉบับที่เซ็น และขอดูรายการเดินบัญชีของบริษัทเป็นระยะ
- 4. ลาออกและแจ้งทันทีเมื่อสงสัย ถ้าพบความผิดปกติ ให้ลาออกจากกรรมการ แจ้งธนาคาร และแจ้งความไว้เป็นหลักฐาน
สำหรับธุรกิจที่ต้องวางระบบเก็บข้อมูลกรรมการให้ถูก PDPA ดูได้ที่ บริการ AI Governance และ PDPA ของ Kooru หรือติดตามเรื่องธุรกิจออนไลน์ต่อที่ หมวด Digital Business
มุมมองผู้เชี่ยวชาญ
ข้อสังเกตเชิงวิชาชีพของผมคือ คดีนี้ยังเป็นข้อกล่าวหา แต่รูปแบบที่ตำรวจรายงานบอกชัดว่าแก๊งย้ายจากบัญชีคนไปบัญชีบริษัทแล้ว ลายเซ็นในหนังสือรับรองบริษัทไม่ใช่แค่กระดาษ มันคือชื่อที่ตำรวจจะตามถึงเป็นคนแรก จุดที่คนมักพลาดคือคิดว่ากรรมการที่ไม่ได้บริหารจริงไม่ต้องรับผิดอะไร ควรเช็กให้แน่ว่าตัวเองรู้และคุมบัญชีของบริษัทได้ก่อนลงชื่อ
— Phuwara Krobtaku —
LL.M. (IP & IT) | M.S. (IT) | Thai Barrister & Attorney-at-Law
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับบัญชีม้านิติบุคคล
บัญชีม้านิติบุคคลต่างจากบัญชีม้าทั่วไปอย่างไร
บัญชีม้าทั่วไปเปิดในชื่อบุคคลธรรมดา ส่วนบัญชีม้านิติบุคคลเปิดในนามบริษัทหรือห้างหุ้นส่วน ทำให้ดูเหมือนธุรกิจจริงและอาจรับเงินจำนวนมากได้โดยไม่สะดุดตา
ผู้ต้องหาในคดีนี้ถูกตัดสินว่าผิดแล้วหรือยัง
ยังไม่ถูกตัดสิน ผู้ต้องหาทั้ง 3 รายถูกจับตามหมายจับศาลจังหวัดขอนแก่นและถูกแจ้งข้อหา รายงานข่าวระบุว่ารับสารภาพเบื้องต้น แต่คดียังอยู่ในชั้นตำรวจ ศาลยังไม่ได้พิพากษา
รับเป็นกรรมการแทนเพื่อน แต่ไม่รู้เรื่องเลย ต้องรับผิดไหม
ขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของแต่ละคดี แต่คดีนี้แสดงว่ากรรมการถูกออกหมายจับและถูกแจ้งข้อหาร่วมกันหรือสนับสนุนการฉ้อโกงได้ การอ้างว่าไม่รู้จึงไม่ได้ป้องกันการถูกดำเนินคดี
แก๊งหลอกลงทุนในคดีนี้ใช้วิธีอะไร
ตามรายงาน แก๊งใช้เพจ Facebook โฆษณาลงทุนระยะสั้น ชวนเข้ากลุ่ม LINE แล้วให้ติดตั้งแอปปลอมที่แสดงกำไรหลอก ก่อนให้โอนเงินเข้าบัญชีนิติบุคคล
แหล่งอ้างอิง
- ไทยรัฐ — (อ่านต้นฉบับ) — อ่านข่าวที่ไทยรัฐ
บทความนี้เป็นการสรุปข่าวและให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย หากต้องการคำปรึกษาเฉพาะกรณีของธุรกิจคุณ ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ
[…] บทความที่เกี่ยวข้อง: ตำรวจไซเบอร์จับ 3 กรรมการบริษัท ถูกก… […]